- 为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。I定期投资账户II定期存款账户III扣款账户IV信用卡账户 查看答案
- 紧急预备金的储存形式有（）。I活期存款II短期定期存款III货币市场基金IV长期定期存款V利用贷款额度 查看答案
- 在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。I即期消费和远期消费II住房、汽车等大额消费III消费支出的预期IV孩子的消费V保险消费 查看答案
- 下列关于即期消费和远期消费说法正确的是（）。I即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为II远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为III即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费IV远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费V远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费 查看答案
- 有效债务管理的考虑因素除还款能力外还有（）。I预期收支情况II信贷策划特殊情况的处理III选择贷款期限与首期用款及还贷方式IV合理选择贷款种类和担保方式V贷款需求 查看答案
- 现金预算与实际的差异分析包括（）。I总额差异的重要性大于细目差异II要定出追踪的差异金额或比率门槛III依据预算的分类个别分析IV刚开始做预算若差异很大,应每月选择一个重点项目改善V若实在无法降低支出，需设法增加收入 查看答案
- 有效债务管理的考虑因素应该有（）。I贷款需求II家庭现有经济实力III预期收支情况IV还款能力V选择贷款期限与首期用款及还贷方式 查看答案
- 个人债务管理中应当注意的事项有（）。Ⅰ债务总量与资产总量的合理比例Ⅱ债务期限与家庭收入的合理比例Ⅲ债务支出与家庭收入的合理比例Ⅳ短期债务与长期债务的合理比例Ⅴ债务重组 查看答案
- 在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。I让客户有足够的资金去应付日常生活的开支II建立紧急应变基金去应付突发事件III减少不良资产及增加储蓄的能力IV健全家庭理财体系 查看答案
- 以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。I失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出II失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作III最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当IV应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力 查看答案
- 消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有（）。Ⅰ即期消费和远期消费Ⅱ消费支出的预期Ⅲ孩子的消费Ⅳ住房汽车等大额消费Ⅴ保险消费 查看答案
- 证券产品选择的步骤是（）。 查看答案
- 确定具体的投资品种和各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。 查看答案
- 证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是（）。 查看答案
- （）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。 查看答案
- 投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积是（）。 查看答案
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