-2024- 08/26

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下列不属于客户财务信息的是()。
单选题 下列不属于客户财务信息的是()。

A.财务状况未来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏

正确答案: D

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答案解析: 客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息是客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。财务信息是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。非财务信息是指除客户财务信息以外的投资规划有关的信息。例如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等,非财务信息帮助银行从业人员进一步了解客户,对个人财务计划的制定有直接的影响。D项属于非财务信息。 考点 客户信息的分类

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