-2024- 07/08

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通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理
不定项选择题 通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理财师可以()。

A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划

B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理

C.明确了客户的理财目标

D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率

E.注重单项规划

正确答案: A、B、C、D

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答案解析: 通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理财师不仅对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划;同时,对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理,明确了客户的目标及其选择;并且明确了客户要实现这些目标所需要的最低投资报酬率。明确各项规划之间的优先级,当客户财务资源不足以实现所有的规划目标时,优先将资源分配到重要目标。

相关知识:第三节明确理财目标 

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