当前位置：一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮
不定项选择题 一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做什么？（）
A.清楚地了解到客户想去哪里
B.告诉客户去到彼岸的可选方式
C.了解客户自身的一些情况
D.替代客户到达彼岸
E.告诉客户到达彼岸的风险
正确答案： A、B、C
答案解析: 如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做什么？首先，理财师要明确客户想去哪里，即他的目标是什么？其次，理财师了解客户后，告诉他去到彼岸的可选方式，比如游泳、搭载小船、租摩托艇甚至乘游轮过去；当然还有其他的选择，比如建一座桥然后走过去……最后，理财师建议客户选择哪种方式过河。这在很大程度上取决于他的条件、能力和意愿。所以理财师需要知道他的情况，比如他会不会游泳，体力如何？愿不愿意冒险，承受风险的能力有多大？当然还包括有没有足够的经济实力和时间等。
相关知识：第一节综合理财规划概述
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