-2024- 07/19

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一个人要渡过一条河流、到达彼岸,理财师就是帮
不定项选择题 一个人要渡过一条河流、到达彼岸,理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”,那么理财师需要做什么?()

A.清楚地了解到客户想去哪里

B.告诉客户去到彼岸的可选方式

C.了解客户自身的一些情况

D.替代客户到达彼岸

E.告诉客户到达彼岸的风险

正确答案: A、B、C

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答案解析: 如果要帮助客户“过河”,那么理财师需要做什么?首先,理财师要明确客户想去哪里,即他的目标是什么?其次,理财师了解客户后,告诉他去到彼岸的可选方式,比如游泳、搭载小船、租摩托艇甚至乘游轮过去;当然还有其他的选择,比如建一座桥然后走过去……最后,理财师建议客户选择哪种方式过河。这在很大程度上取决于他的条件、能力和意愿。所以理财师需要知道他的情况,比如他会不会游泳,体力如何?愿不愿意冒险,承受风险的能力有多大?当然还包括有没有足够的经济实力和时间等。

相关知识:第一节综合理财规划概述 

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