-2024- 11/29

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投资和投资规划的区别是投资是资产配置的过程,
判断题 投资和投资规划的区别是投资是资产配置的过程,投资规划是实现投资目标的过程。()

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答案解析: 投资规划,是指在了解、分析客户需求和情况的基础上,制订资产配置和投资组合方案,实现其投资目标的过程。投资,即资产配置的过程,是投资规划的关键或核心内容。也就是说,投资与投资规划的相同点是,两者都关系到投资工具的选择和组合;不同之处在于投资或资产配置的目的是收益、收益与风险的平衡,投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。


相关知识:第一节投资规划概述 

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