当前位置：理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把
不定项选择题 理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则？（）
A.风险分散原则
B.风险转嫁原则
C.量入为出原则
D.量力而行原则
E.成本最小原则
正确答案： B、D
答案解析: 理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握两个基本原则，一是风险转嫁的原则，根据客户的保险需求，选择合适的保险产品，将风险转嫁出去；二是量力而行的原则，一般而言，家庭投保的险种越多，保障范围越大，保险金额越高，保险期限越长，保费需求越高。理财师要根据客户的年龄、性别、职业、年收入以及家庭总体经济状况等因素，合理估算家庭需要的保险保额，将保费支出控制在家庭财务承受能力范围之内。
相关知识：第四节财富保障规划与保险产品选择
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