当前位置：一名专业的理财师制定的退休规划包括（ ）。
不定项选择题 一名专业的理财师制定的退休规划包括（ ）。
A.告诉客户他退休时需要多少钱
B.现在应该做些什么投资准备
C.他和家人在退休后能享受什么样的生活品质
D.他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
E.每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
正确答案： A、B、C、D、E
答案解析: 通过理财规划，一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划。而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做些什么投资准备，而是能够告诉该客户：他和家人在退休后能享受什么样的生活品质；其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源(投资性资产)和未来的资源(未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面的收入)，他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少，每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少，可以支付的赡养费用是多少，对子女的支持程度如何等方面的具体内容，并且还要评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响。
相关知识：第一节理财规划书的特点和制作标准
你可能感兴趣的试题
- 理财规划书的最后部分是（）。
查看试题 - 一般融资比率以不高于（）为标准，根据经济环境和投资环境酌情减少。
查看试题 - 建立家庭现金储备约为（）的家庭月平均支出，如有短期的大额资本支出，还需酌情增加
查看试题 - 以下选项中关于资产负债率的计算公式，正确的是（）。
查看试题 - 在提出综合规划建议后，理财师需要对综合理财规划服务后续的一些工作进行安排，让客户了解接下来如何让理财规划方案中的建议或措施落地。这部分的内容通常是通过（）体现出来的。
查看试题 - （）是理财规划书中一项不可或缺的内容，这些内容必须和现行的相关法律、法规、规章和规章制度等保持一致，通过理财师所在的金融机构合规部门的审核，并由合规部门根据监管要求对其进行及时更新。
查看试题
