-2024- 03/21

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理财师在帮助客户指定财富保障规划的时候,要把
不定项选择题 理财师在帮助客户指定财富保障规划的时候,要把握两个原则( )。

A.适度性原则

B.合理性原则

C.风险转嫁原则

D.经济性原则

E.量力而行原则

正确答案: C、E

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答案解析: 理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候,要把握两个基本原则: 一是风险转嫁的原则,根据客户的保险需求,选择合适的保险产品,将风险转嫁出去; 二是量力而行的原则,一般而言,家庭投保的险种越多,保障范围越大,保险金额越高,保险期限越长,保费需求越高。

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