当前位置：理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为6
单选题 理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是( )。
A.建议客户加大储蓄力度
B.结合客户理财需求，建议适当配置理财基金
C.由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆
D.根据客户意愿行事
正确答案： B
答案解析: 关于家庭结余的支配项目包括专项结余和自由结余两大类。专项结余包括：定期定额投资(如基金定投，零存整取等)，储蓄型保险保费，还贷本金等。自由结余是总结余减去专项结余总额，这是未经处理的结余额度，自由结余占总结余的比率过高，往往体现出较低的理财积极度；同时自由结余也是可以用以实现短期理财目标的资金。本题中客户的自由结余占比较高，理财积极度低，因而应当建议适当配置理财基金，增加专项结余占比。
相关知识：第一节家庭收支和债务管理信息的分类
你可能感兴趣的试题
- 理财规划书的最后部分是（）。
查看试题 - 一般融资比率以不高于（）为标准，根据经济环境和投资环境酌情减少。
查看试题 - 建立家庭现金储备约为（）的家庭月平均支出，如有短期的大额资本支出，还需酌情增加
查看试题 - 以下选项中关于资产负债率的计算公式，正确的是（）。
查看试题 - 在提出综合规划建议后，理财师需要对综合理财规划服务后续的一些工作进行安排，让客户了解接下来如何让理财规划方案中的建议或措施落地。这部分的内容通常是通过（）体现出来的。
查看试题 - （）是理财规划书中一项不可或缺的内容，这些内容必须和现行的相关法律、法规、规章和规章制度等保持一致，通过理财师所在的金融机构合规部门的审核，并由合规部门根据监管要求对其进行及时更新。
查看试题
